|
投诉与建议：400-091-9988转3|
股掌柜专线：400-091-9988转8|
售后服务热线：0731-83927489|
监督热线：0731-83927490
投教知识
|
2023-08-29
一文带你学习反洗钱知识
“洗钱”最早一词来源于20世纪20年代，美国芝加哥黑手党一位金融专家通过开设洗衣店，将非法所得的赃款加入每日洗衣收入，从而将赃款变成合法收入。后成为一个金融行业专业术语，是一种将非法所得通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化行为。
洗钱往往与各种犯罪活动相关联，是犯罪分子掩盖犯罪收入的主要手段之一，其中犯罪活动包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。因此，洗钱不仅侵害金融消费者合法权益，而且助长犯罪活动，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。了解反洗钱知识有利于保护投资者账户安全，维护自身合法权益，同时，为维护社会稳定和国家利益，支持反洗钱工作也是每个公民应尽的责任与义务。
那么，在日常生活中，我们该如何提高反洗钱意识，预防陷入洗钱骗局呢？
其一，尽量选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。而一些地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅无法保障客户资金和财产的安全，而且可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
其二，不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码。出租或出借可能使他人盗用你的名义从事非法活动，协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪；同时，有可能使你成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”，造成信用、声誉受损。
其三，不要用自己的账户替他人提现。有人可能会通过各种哄骗诱导，利用他人账户为其提取现金，为洗钱提供便利。然而账户将会记录每笔交易，其都具有法律效应。
最后，为预防和打击洗钱犯罪，我国家还建立了一系列反洗钱监管体制机制，依法采取各项反洗钱措施。根据我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动，作为公民，我们不仅要做到防范洗钱、远离洗钱活动。同时，如有发现洗钱行为，也应勇于举报，积极配合反洗钱工作，共同维护社会稳定和金融秩序！
洗钱往往与各种犯罪活动相关联，是犯罪分子掩盖犯罪收入的主要手段之一，其中犯罪活动包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。因此，洗钱不仅侵害金融消费者合法权益，而且助长犯罪活动，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。了解反洗钱知识有利于保护投资者账户安全，维护自身合法权益，同时，为维护社会稳定和国家利益，支持反洗钱工作也是每个公民应尽的责任与义务。
那么，在日常生活中，我们该如何提高反洗钱意识，预防陷入洗钱骗局呢？
其一，尽量选择安全可靠的金融机构。合法的金融机构接受国家严格监管，履行反洗钱义务，对客户和机构自身负责。而一些地下钱庄、非法网络支付、非法跑分平台等非法机构逃避监管，不仅无法保障客户资金和财产的安全，而且可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
其二，不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码。出租或出借可能使他人盗用你的名义从事非法活动，协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪；同时，有可能使你成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”，造成信用、声誉受损。
其三，不要用自己的账户替他人提现。有人可能会通过各种哄骗诱导，利用他人账户为其提取现金，为洗钱提供便利。然而账户将会记录每笔交易，其都具有法律效应。
最后，为预防和打击洗钱犯罪，我国家还建立了一系列反洗钱监管体制机制，依法采取各项反洗钱措施。根据我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行以及公安机关举报洗钱活动，作为公民，我们不仅要做到防范洗钱、远离洗钱活动。同时，如有发现洗钱行为，也应勇于举报，积极配合反洗钱工作，共同维护社会稳定和金融秩序！
总公司地址：
湖南省长沙市芙蓉区定王台街道东牌楼解放西路188号长沙国金中心T1大楼61楼01-16号、62楼01-08号
全国官方客服呼叫热线：
400-091-9988
copyright@股掌柜证券投资咨询有限公司 湘ICP备20003145号-2 投资有风险，入市需谨慎。
京公网安备 11010502033117号 资格许可证编号：【9111010573557497XL】
股掌柜官方微信公众号
股掌柜软件下载